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前海一P2P涉嫌非法吸存 4名嫌疑人被拘

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网贷小白

发表于 2015-7-16 12:55:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
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随着近期多起利用P2P网贷平台实施非法集资的案件被曝光,P2P网贷的风险隐患日益显现。近日,深圳宝安公安分局经侦大队在对涉及深圳的P2P网贷平台进行摸底调查时,发现前海一家金融服务有限公司利用P2P网贷平台圈钱,通过网络推广等方式以15%-16.8%的高年化收益率为诱饵,涉嫌非法吸收公众存款,遂立即联合宝民派出所展开核查。
经大量走访取证,办案民警于6月5日在宝安中心区对该金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案进行查处,当场抓获该公司老板罗某德(男,42岁,四川人)及三名客服人员。目前,罗某德等4名嫌疑人已被警方依法刑事拘留。
虚拟借款人信息  在借款人的数量上造假
2014年5月,罗某德就开始经营他的金融服务公司,他构建的P2P网贷平台从2014年9月便开始正式运营。理想一开始总是很美好的,罗某徳本想以15%-16.8%的年利息回报投资者,再以3%至10%不等的高额月利息将款项贷至借款人,从中赚取利息差。不料借款人并不多,罗某徳开始虚拟借款人信息,在借款人的数量上造假,想要吸取更多的资金,显示该公司投资获得回报的可靠性。
据罗某徳交代,他的公司除了在网上对网贷平台进行推广外,还派员工向市民发放宣传单,并承诺支付投资者15%-16.8%的年利息。有投资意向的客户可以通过该公司网贷平台“发标”,并将投资款通过第三方支付平台转到该公司账户。但这个账户是虚构的,当投资人在平台上转钱的时候,在该平台上看到的借款数额只是虚拟货币。投资人并不知道自己的投资款其实被直接转到罗某德的个人银行账户里。为维持资金链,这个网贷平台的投资还必须要求资金存“死期“,要在账上存满一年才可提取收益。
资金链濒临破裂,随时可能卷钱逃跑
据办案民警介绍,该金融服务公司从2014年9月至2015年5月已吸收公众人数200余人,涉案金额达1000余万元。这家公司不断吸收资金,用以借新还旧,拆东墙补西墙,而这样的经营模式最终将导致资金链断裂。2014年9月开始运营的平台,很快就将迎来第一个一年期约满,而届时如果客户提取资金及收益,这家公司将无法再运营下去。警方告诉记者,如果这个网站没有被查处,罗某徳将面临巨大的资金断裂,随时有可能卷钱逃跑。
如今随着事件相关人员的落网,网站的查封,大部分资金都可以物归原主。
警方提醒! “高回报、零风险”极可能是陷阱
“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱,投资者在投资前应从多渠道调查P2P网贷平台资质、出借资金用途等信息,了解出借资金流传方式,尤其是第三方支付平台的安全与合法性,综合判断P2P网贷平台是否规范运作。投资人一旦发现平台涉嫌违法犯罪,要尽快向公安机关报案,这样才能尽可能地挽回受害损失。

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发表于 2015-7-23 09:53:52 | 显示全部楼层
好,不错!
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发表于 2015-7-23 09:54:08 | 显示全部楼层
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发表于 2015-7-23 10:14:30 | 显示全部楼层
就要把这种人给抓起来。
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发表于 2015-7-23 10:14:50 | 显示全部楼层
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发表于 2015-7-23 10:15:12 | 显示全部楼层
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网贷小白

发表于 2015-7-23 10:53:03 | 显示全部楼层
世成贷网站:http://shichengdai.com/  http://shichengdai.com:80/toRegister.do?u=MTY5MQ==
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网贷小白

发表于 2015-7-23 10:57:17 | 显示全部楼层
网贷行业面临优胜劣汰,融益汇拥抱《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

关于网贷行业,《指导意见》指出,个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴,受合同法、民法通则等法律法规保护和规范。要坚持平台功能,明确信息中介性质,主要为借贷双方的直接借贷提供信息服务,不得提供增信服务,不得非法集资。文件还对建立客户资金第三方存管制度等提出了要求。网络借贷业务由银监会负责监管。

世成贷对《指导意见》的出台十分欢迎。《指导意见》提出的方向符合融益汇的预期,事实上世成贷一直以来也是朝这个方向去做的。以中企信用融资性担保公司为合作伙伴的世成贷平台上线以来,在包括中企信用融资性担保公司湖北分公司的杨总、网贷著名运营网贷猎人刘总等业界权威人士在内的顾问委员会指导下,始终按照合法、合规的方向开展工作,坚持中介性质,不设资金池,提供权威、专业、透明的金融服务。《指导意见》的发布将结束互联网金融发展无监管的时代,意味着接下去的市场竞争进入规范阶段,网贷企业都必须以监管法规为准绳进行商业行为,这对世成贷的发展是极大的利好消息。

早在2014年4月,银监会处置非法集资部际联席会议办公室主任,世成贷顾问刘总就指出,网贷平台不能跨越四道底线,即必须明确平台的中介性质;平台自身不得提供担保;不得自设资金池;不得非法吸收公众资金。清华五道口金融学院院长、原央行副行长、普惠金融的倡导者吴晓灵曾指出,P2P和众筹是金融业的未来发展趋势,但它们并未改变金融的本质,必须按照规则办事,保证社会资金安全,保障投资者的利益和权益。中企信用融资性担保公司杨总、世成贷创始人姜总、世成贷顾问刘总曾多次强调互联网金融要坚持普惠金融的方向,关注草根经济,服务小微企业和草根阶层。

世成贷平台上线运营至今,一直在规划与发展委员会和顾问委员会的指导之下进行工作,以权威专业的互联网金融平台为定位,以普惠金融为方向,不碰灰色地带,严格对借贷方和投资者负责。《指导意见》的出台使世成贷的工作方向有了国家政策依据;其规范行业行为的客观功能正是世成贷平台所欢迎的。世成贷将继续以《指导意见》精神为工作方向,同时期待相关的监管细则尽快出台。
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网贷高手

发表于 2015-7-27 10:53:27 | 显示全部楼层
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发表于 2015-8-21 13:28:22 | 显示全部楼层
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